La guía también ha perfeccionado los estándares probatorios que los operadores deben presentar para evaluar el fraude de los jugadores.
La ANJ, el organismo regulador del juego en Francia, publicó una guía práctica dirigida a los operadores de juegos de azar en línea con licencia para que puedan identificar, documentar y responder mejor a los distintos tipos de fraude por parte de los jugadores.
La guía , publicada el lunes tras un período de consulta con los operadores y el defensor del jugador, aclaró las expectativas en torno al cumplimiento de las normativas vigentes contra el fraude y el blanqueo de capitales, sin introducir nuevas obligaciones legales.
Si bien la guía no impone nuevas obligaciones legales, sí refuerza el marco operativo que los operadores deben observar para gestionar el fraude de los jugadores en Francia.
Ha abordado cuestiones recurrentes a las que se enfrentan los operadores en relación con cuándo es razonable cerrar cuentas, retener o devolver saldos de jugadores, cancelar apuestas o redistribuir premios de torneos que se consideren obtenidos fraudulentamente.
Cabe destacar que también ha aportado información sobre los estándares probatorios que los tribunales franceses esperan que cumplan los operadores antes de adoptar medidas correctivas que podrían ser objeto de impugnación legal.
El organismo regulador identificó seis categorías clave de fraude frecuentes en los juegos de azar en línea. Estas incluían el fraude de identidad, el fraude de pagos y las devoluciones de cargo abusivas. También abarcó las trampas en el juego, el traspaso de dinero y la manipulación de eventos deportivos.
Para cada categoría, la guía explicaba las disposiciones legales pertinentes y recomendaba acciones operativas.
En casos de fraude de identidad, se recomendó a los operadores cerrar las cuentas al detectar el fraude y reservar saldos cuando no se pudiera confirmar la titularidad de la cuenta bancaria.
En lo que respecta al robo de cuentas, la guía hizo hincapié en medidas técnicas de mitigación, como la autenticación de dos factores para los retiros y los cambios en los datos bancarios.
En casos de colusión en el póker y uso de bots, las cláusulas contractuales recomendadas permiten a los operadores redistribuir las ganancias ilegítimas entre los jugadores afectados. La guía señala que los tribunales han validado tales acciones cuando están respaldadas por datos sólidos.
Se enfatizan los estándares probatorios
La ANJ ha pedido a los operadores que aporten pruebas en lugar de actuar basándose únicamente en sospechas. La guía describe los tipos de pruebas e indicadores convergentes que los tribunales franceses han aceptado en litigios anteriores, como direcciones IP, registros de dispositivos y tiempos de conexión.
Se alentó a los operadores a tomar varias medidas prácticas, entre ellas mejorar los términos y condiciones, mantener pruebas sólidas y adoptar estándares técnicos.
También se les ha aconsejado que revisen minuciosamente sus protocolos de Conozca a su Cliente (KYC), de detección de fraude y los términos contractuales para que reflejen las recomendaciones de la guía.
También deben evaluar sus medidas de seguridad técnicas actuales para garantizar que se ajusten a las expectativas de los organismos reguladores y a las normas de certificación.
Más prioridades para el regulador
La protección de los menores ha vuelto a ser un punto clave para el regulador. En julio de este año, la ANJ impuso una multa de 500.000 € (572.797 $) a un operador de apuestas en línea no identificado, denominado Empresa X, por no identificar ni apoyar adecuadamente a los clientes que presentaban signos de ludopatía.
La multa se impuso tras una investigación que reveló que la empresa X no había identificado correctamente a 29 jugadores de alto riesgo, asignándoles el nivel de riesgo adecuado. Seis jugadores no fueron detectados y 23 fueron clasificados erróneamente en un nivel de riesgo inferior.
El organismo regulador también puso en marcha a principios de este año una campaña de concienciación pública durante el Mundial de 2026 para advertir sobre los posibles riesgos de adicción al juego asociados al aumento de las apuestas deportivas durante el torneo.
