Hungría ha introducido normativas más estrictas contra el blanqueo de capitales para los operadores de juegos de azar, exigiendo evaluaciones de riesgos más exhaustivas.
La Autoridad de Supervisión de Actividades Reguladas de Hungría (SZTFH) ha publicado un nuevo decreto que endurece las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para los casinos físicos, las salas de juego, las casas de apuestas y los operadores de casinos en línea. Los cambios entrarán en vigor el 20 de agosto.
Según la normativa revisada, los operadores deben ampliar sus evaluaciones internas de riesgos. Estas deben tener en cuenta el tamaño y la estructura del negocio, así como la naturaleza de los juegos y productos ofrecidos, incluyendo la mecánica del juego, las probabilidades, los porcentajes de pago y el grado en que los jugadores pueden influir en los resultados.
Los operadores también deberán analizar los patrones de transacción de los clientes y reforzar sus procedimientos de identificación del cliente (KYC). Los perfiles de los clientes deben tener en cuenta factores como la condición de persona políticamente expuesta (PEP) y el riesgo asociado al país de origen.
Las normas introducen una definición formal de «país de origen» a efectos de la lucha contra el blanqueo de capitales. Esta definición abarca la nacionalidad y la residencia del jugador, así como sus vínculos con terceros países de alto riesgo y otras conexiones relevantes identificadas mediante un análisis basado en el riesgo.
Los jugadores que gasten al menos 4 millones de florines húngaros (12.800 dólares) en efectivo o moneda virtual en una sola transacción serán clasificados como de alto riesgo. Lo mismo se aplica cuando los depósitos en el saldo de un jugador superan un umbral interno predefinido durante un período de 365 días. Los operadores también pueden establecer umbrales más bajos según sus propias evaluaciones de riesgo.
Una vez que un jugador es clasificado como de alto riesgo, los operadores deben realizar una debida diligencia reforzada, que incluye verificaciones del cliente, el origen de los fondos y el propósito de la transacción. En algunos casos, los operadores pueden solicitar documentos que confirmen el origen de los activos del cliente.
Las nuevas normas amplían los criterios para intensificar la supervisión. Los jugadores que soliciten a un operador realizar pagos a terceros tres o más veces en un año, así como aquellos ya clasificados como de alto riesgo, estarán sujetos a un mayor control.
Cuando el origen de los fondos declarado por un cliente no coincida con su actividad transaccional, o las comprobaciones del operador contradigan la declaración del cliente, se requerirá documentación que acredite el origen de los fondos.
