La estrategia nacional de Irlanda contra el blanqueo de capitales establece las reformas previstas en materia de diligencia debida con respecto a las criptomonedas y una supervisión más estricta para los operadores de juegos de azar.
Irlanda ha presentado su primera Estrategia Nacional contra el Blanqueo de Capitales, en la que se detallan las medidas previstas para reforzar la supervisión de los operadores de juegos de azar y las reformas de diligencia debida que abarcan los criptoactivos y las transferencias de criptomonedas.
El viceprimer ministro y ministro de Hacienda, Simon Harris, presentó el plan el 13 de agosto, dirigido a los sectores que el gobierno considera vulnerables a la explotación por parte de redes criminales.
Pagos de circuito cerrado
La estrategia propone exigir a las empresas de juegos de azar que adopten un sistema de pago de circuito cerrado , mediante el cual los retiros de los clientes se procesarían a través de la misma cuenta utilizada para depositar fondos. El gobierno afirma que la medida busca impedir que fondos ilícitos entren por un canal y salgan, blanqueados, por otro.
Los casinos que ofrecen juegos de azar con máquinas tragamonedas también se enfrentarían a un marco regulatorio más estricto según el plan, junto con una aplicación más rigurosa de las condiciones de las licencias y de las obligaciones contra el lavado de dinero en general. El gobierno aún no ha detallado qué exigirá este marco regulatorio mejorado en la práctica.
Diligencia debida en criptomonedas
Un pilar fundamental de la estrategia se centra en las criptomonedas. Los responsables planean establecer un estándar industrial sobre el origen de los fondos para las actividades relacionadas con las criptomonedas, lo que implica que se aplicará la debida diligencia al aceptar actividades relacionadas con las criptomonedas como fuente de financiación.
La estrategia no especifica un calendario ni los requisitos técnicos definitivos para la norma, que requerirá medidas de implementación independientes.
Esta medida situaría a Irlanda junto a otras jurisdicciones que están reforzando la supervisión de las criptomonedas en el sector del juego. La Autoridad del Juego de Malta ha declarado el control de las criptomonedas como una prioridad para 2026 , mientras que la Autoridad del Juego de Curazao ha publicado sus propias directrices sobre criptomonedas para operadores B2C, estableciendo controles mínimos para la aceptación de activos digitales.
El Banco Central de Irlanda también ha recibido el encargo de desarrollar una «comprensión sistemática» de cómo las tecnologías emergentes, incluida la inteligencia artificial, podrían crear nuevas vulnerabilidades o reforzar las defensas contra los delitos financieros.
Propiedad y cumplimiento
La estrategia también apunta al secreto corporativo. Los funcionarios planean nuevos requisitos de divulgación para las sociedades limitadas y otros vehículos corporativos de mayor riesgo, incluida la divulgación obligatoria de los beneficiarios finales, y tienen la intención de comenzar a trabajar en un marco para respaldar investigaciones paralelas sobre lavado de dinero y delitos fiscales.
El intercambio de información de inteligencia se extendería a la Garda (policía irlandesa) , la Unidad de Inteligencia Financiera, la Agencia Tributaria, la Oficina de Recuperación de Activos Criminales, el Banco Central y las instituciones financieras, según informó el gobierno.
El lanzamiento se produce tras la Evaluación Nacional de Riesgos de Irlanda de 2026 sobre Blanqueo de Capitales, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación, que detectó una amenaza general moderada, con grupos criminales que combinan métodos basados en efectivo con criptoactivos y redes de mulas de dinero. También coincide con la cooperación de la policía irlandesa con agencias extranjeras en una investigación internacional sobre los activos del cártel de Kinahan, con sede en Dubái .
Simon Harris , Tánaiste y Ministro de Finanzas, dijo: “Irlanda no será un lugar seguro para blanquear dinero procedente del delito.”
La inclusión del sector del juego se produce mientras los operadores aún se adaptan al régimen de licencias de Irlanda. La Autoridad Reguladora del Juego de Irlanda (GRAI ) comenzó a otorgar licencias a operadores en línea a partir del 1 de julio de 2026 , tras la apertura del plazo de solicitud en febrero , e incorporó a los operadores de apuestas en línea al régimen de licencias B2C de la GRAI.
Irlanda ya había manifestado su intención en este sentido, al haber elevado las calificaciones de riesgo del juego en un plan de acción contra el blanqueo de capitales publicado en junio.
Para los operadores que aún se están adaptando al régimen de GRAI, la estrategia podría añadir requisitos de cumplimiento adicionales al marco de licencias existente: un estándar de origen de fondos para criptomonedas junto con reglas de pago de circuito cerrado. Los proveedores que procesan transacciones irlandesas deberían revisar sus flujos de pago y verificación una vez que se publiquen los requisitos detallados.
